KYC o que é? - Know your Customer

Para saber o que é o KYC know your customer, é bacana ter em consideração que ele não é uma prática exclusiva dessas companhias - embora esse seja nosso foco aqui no cassinos-online.com. Bancos, aplicativos, instituições financeiras, sistemas governamentais, seguradoras e empresas de concessão de crédito também aplicam esse conceito. Normalmente, o KYC envolve duas etapas básicas:

• Preencher um cadastro.

• Enviar fotos de documentos que comprovem os dados registrados.

Cassino com KYC - Quais documentos são pedidos?

O processo de KYC é feito paralelamente ao cadastro e os documentos pedidos são:

Diferença entre cadastro, verificação e KYC

Para aproveitar os serviços oferecidos por empresas de cassinos e apostas, você precisa se cadastrar no site. O cadastro consiste em preencher os dados solicitados.

Uma vez cadastrado, é necessário verificar as informações compartilhadas. Isso é feito com o envio de fotos de documentos. Muitas vezes é possível jogar e sacar baixos valores sem ser verificado, mas mais cedo ou mais tarde será necessário concluir essa etapa.

KYC o que é uma prática transversal a esses dois passos, e engloba ainda a monitoração das atividades do jogador nos sites.

O Brasil é o primeiro país a exigir e implementar o reconhecimento facial nas diretrizes do KYC nesse tipo de companhia. A tecnologia empregada será muito parecida com a já usada por bancos. Haverá cruzamento de informações dos sistemas do governo e de bancos para levantar eventuais práticas proibidas.

Essa determinação veio com a nova lei de cassinos que está em vigor no país desde 1 de janeiro de 2025, ainda que algumas determinações já foram colocadas em prática ao longo do último trimestre de 2024.

Cassinos na internet usam as diretrizes do KYC para garantir a veracidade das informações fornecidas pelos clientes. 

Mais acima, eu dei alguns exemplos de lugares que exigem o KYC - basicamente instituições financeiras e governamentais. Mas se cassinos são empresas que prestam serviços de entretenimento, por que seus clientes devem passar por esse processo?

A resposta é simples, porém não muito curta. Sim, todo mundo tem que ter claro que apostar é uma atividade de LAZER. NÃO é investimento, segunda renda, possibilidade de graninha extra nem nada disso.

Acontece que é uma diversão baseada em transações financeiras. Você gasta fazendo uma aposta e torce para que possa receber uma quantia de volta. Para garantir que esses valores são provenientes de fontes lícitas e que eventuais ganhos vão retornar exatamente para quem jogou, é crucial que a confirmação de identidade seja eficiente. 

Além de comprovar a identidade do cliente, o KYC pode ter como objetivo avaliar e monitorar o histórico dele. Essas etapas são importantes por dois motivos:

• Identificar clientes que podem estar com problemas relacionados aos jogos;
• Reconhecer lavagem de dinheiro e fraudes em geral.

Uma vez que qualquer situação não desejada se mostra presente, os cassinos têm a possibilidade de tomar as ações necessárias para resolver essas questões.

E se eu não fizer a verificação KYC no cassino online?

Se você não realizar a verificação KYC conheça seu cliente, poderá enfrentar algumas restrições e, em alguns casos, até o bloqueio da sua conta. As principais consequências são:

Limitação de saques: a maioria dos cassinos impõe limites muito baixos para saques de jogadores não verificados. Isso significa que você terá dificuldades em retirar seus ganhos.

Bloqueio de bônus: muitas promoções e bônus exigem que o jogador esteja com a conta verificada.

Suspensão da conta: em alguns casos, a conta de um jogador não verificado pode ser suspensa, especialmente se houver movimentações financeiras consideradas suspeitas.

Impossibilidade de participar de determinados jogos: alguns jogos podem exigir verificação adicional para serem acessados.

No KYC casinos

Muita gente busca por sites que não adotam práticas relacionadas ao KYC. Aqui no cassinos-online.com a gente simplesmente não recomenda esse tipo de empresa de jeito nenhum.

Nosso compromisso é mostrar para você apenas bets que são licenciadas pelo Governo Brasileiro e seguem as leis que regem o setor. Só assim você pode ter certeza de apostar em um ambiente justo e seguro.

A seguir, repasso e trago mais informações sobre KYC em cassinos no Brasil.