O que é o KYC (Know your Customer)
Para saber o que é o KYC know your customer, é bacana ter em consideração que ele não é uma prática exclusiva dessas companhias - embora esse seja nosso foco aqui no cassinos-online.com. Bancos, aplicativos, instituições financeiras, sistemas governamentais, seguradoras e empresas de concessão de crédito também aplicam esse conceito. Normalmente, o KYC envolve duas etapas básicas:
Preencher um cadastro.
Enviar fotos de documentos que comprovem os dados registrados.
Cassino com KYC - Quais documentos são pedidos?
O processo de KYC é feito paralelamente ao cadastro e os documentos pedidos são:
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RG/CNH e CPF
Normalmente apenas o RG convencional é aceito. Evite enviar documentos como carteirinha da OAB ou do exército, por exemplo.
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Comprovante de residência no nome do jogador
Confira com o cassino quais tipos de comprovantes são válidos. Muitas vezes são exigidas contas relacionadas a serviços como internet em casa, água, energia ou gás.
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Comprovação de renda
Nem sempre esse tipo de documento será solicitado. Mas tenha em mente que, dependendo do quanto você movimentar no cassino, terá que provar a procedência do dinheiro.
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Validação de seu telefone
Além dos documentos citados, você também precisa indicar o número do seu celular. Um código será enviado para validar seu cadastro.
Diferença entre cadastro, verificação e KYC
Para aproveitar os serviços oferecidos por empresas de cassinos e apostas, você precisa se cadastrar no site. O cadastro consiste em preencher os dados solicitados.
Uma vez cadastrado, é necessário verificar as informações compartilhadas. Isso é feito com o envio de fotos de documentos. Muitas vezes é possível jogar e sacar baixos valores sem ser verificado, mas mais cedo ou mais tarde será necessário concluir essa etapa.
KYC o que é uma prática transversal a esses dois passos, e engloba ainda a monitoração das atividades do jogador nos sites.
Reconhecimento facial em cassinos e bets autorizadas
O Brasil é o primeiro país a exigir e implementar o reconhecimento facial nas diretrizes do KYC nesse tipo de companhia. A tecnologia empregada será muito parecida com a já usada por bancos. Haverá cruzamento de informações dos sistemas do governo e de bancos para levantar eventuais práticas proibidas.
Essa determinação veio com a nova lei de cassinos que está em vigor no país desde 1 de janeiro de 2025, ainda que algumas determinações já foram colocadas em prática ao longo do último trimestre de 2024.
KYC o que é - E o que isso significa?
KYC (conheça seu cliente) significa que um usuário deve comprovar com documentos as informações compartilhadas no momento do cadastro em um cassino ou outra prestadora de serviços.
Por que os cassinos online usam as diretrizes do KYC?
Cassinos na internet usam as diretrizes do KYC para garantir a veracidade das informações fornecidas pelos clientes.
Mais acima, eu dei alguns exemplos de lugares que exigem o KYC - basicamente instituições financeiras e governamentais. Mas se cassinos são empresas que prestam serviços de entretenimento, por que seus clientes devem passar por esse processo?
A resposta é simples, porém não muito curta. Sim, todo mundo tem que ter claro que apostar é uma atividade de LAZER. NÃO é investimento, segunda renda, possibilidade de graninha extra nem nada disso.
Acontece que é uma diversão baseada em transações financeiras. Você gasta fazendo uma aposta e torce para que possa receber uma quantia de volta. Para garantir que esses valores são provenientes de fontes lícitas e que eventuais ganhos vão retornar exatamente para quem jogou, é crucial que a confirmação de identidade seja eficiente.
Qual o objetivo do KYC?
Além de comprovar a identidade do cliente, o KYC pode ter como objetivo avaliar e monitorar o histórico dele. Essas etapas são importantes por dois motivos:
- Identificar clientes que podem estar com problemas relacionados aos jogos;
- Reconhecer lavagem de dinheiro e fraudes em geral.
Uma vez que qualquer situação não desejada se mostra presente, os cassinos têm a possibilidade de tomar as ações necessárias para resolver essas questões.
E se eu não fizer a verificação KYC no cassino online?
Se você não realizar a verificação KYC conheça seu cliente, poderá enfrentar algumas restrições e, em alguns casos, até o bloqueio da sua conta. As principais consequências são:
Limitação de saques: a maioria dos cassinos impõe limites muito baixos para saques de jogadores não verificados. Isso significa que você terá dificuldades em retirar seus ganhos.
Bloqueio de bônus: muitas promoções e bônus exigem que o jogador esteja com a conta verificada.
Suspensão da conta: em alguns casos, a conta de um jogador não verificado pode ser suspensa, especialmente se houver movimentações financeiras consideradas suspeitas.
Impossibilidade de participar de determinados jogos: alguns jogos podem exigir verificação adicional para serem acessados.
No KYC casinos
Muita gente busca por sites que não adotam práticas relacionadas ao KYC. Aqui no cassinos-online.com a gente simplesmente não recomenda esse tipo de empresa de jeito nenhum.
Nosso compromisso é mostrar para você apenas bets que são licenciadas pelo Governo Brasileiro e seguem as leis que regem o setor. Só assim você pode ter certeza de apostar em um ambiente justo e seguro.
Perguntas Frequentes
A seguir, repasso e trago mais informações sobre KYC em cassinos no Brasil.
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Qual a diferença entre KYC e cadastro em um cassino online?
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O cadastro é o primeiro passo para criar uma conta e começar a jogar. Nesse momento, você fornece informações básicas como nome, e-mail e data de nascimento.
Já o KYC (Know Your Customer) é o processo de verificação da identidade do jogador. Nessa etapa, você precisa enviar documentos oficiais (RG, CPF, comprovante de residência) para confirmar as informações fornecidas no registro.
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É seguro fornecer meus documentos para um cassino online?
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Sim, fornecer seus documentos é seguro, desde que você escolha um site licenciado e regulamentado. Eles possuem sistemas de segurança robustos para proteger seus dados pessoais. As informações são criptografadas e armazenadas em servidores seguros.
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Quanto tempo leva para o processo de verificação KYC ser concluído?
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O tempo de verificação KYC pode variar de alguns minutos a alguns dias úteis, dependendo do cassino e da quantidade de documentos enviados. Fatores como a qualidade dos documentos, o horário de envio e o volume de solicitações podem influenciar o tempo de processamento.
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O reconhecimento facial é obrigatório em todos os cassinos online do Brasil?
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Sim, ele é obrigatório desde de 1 de janeiro de 2025 e deve ser realizado por todas as empresas do ramo que obtiveram licença para operar no país.