KYC Guia - Know your Costumer

Você já ouviu falar na medida KYC - know your costumer (conheça seu cliente na tradução livre)? 

É uma prática adotada pelos cassinos online que visa verificar a identidade dos jogadores, a fim de evitar fraude, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas. 

Além disso, a medida traz também uma série de benefícios para os usuários. Siga lendo para entender melhor.

O que é o KYC (Know your Costumer)

O KYC (Know Your Customer), traduzido como "Conheça seu Cliente", é um processo usado por cassinos online para verificar a identidade de seus clientes. 

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O objetivo principal do KYC é evitar atividades ilícitas como lavagem de dinheiro, fraude e outras atividades criminosas. 

No contexto de cassinos online, ao se registrar em uma plataforma ou fazer uma retirada, o jogador pode ser solicitado a fornecer documentos ou informações adicionais para confirmar sua identidade. Isso pode incluir a verificação de endereço ou de identificação pessoal.

A prática KYC também ajuda a proteger os próprios jogadores. Ao identificar e verificar a identidade dos jogadores, os cassinos online podem ajudar a prevenir o uso de contas por menores de idade ou pessoas com problemas de jogo.

KYC - O que isso significa?

KYC, ou "Know Your Customer", é uma prática regulatória que exige que empresas, especialmente aquelas no setor financeiro e de jogos de azar, verifiquem a identidade e a origem dos fundos de seus clientes. Isso é feito para garantir que os usuários não estejam envolvidos em atividades ilícitas ou fraudulentas.

Por que os cassinos online usam as diretrizes do KYC?

A prática KYC é uma medida importante para proteger os cassinos online, os jogadores e a sociedade como um todo. Ao cumprir as exigências KYC, os cassinos online demonstram seu compromisso com a segurança e a transparência.

Aqui estão alguns dos benefícios específicos da prática KYC nos cassinos online:

  1. security-icon

    Reduz o risco de fraude: A prática KYC ajuda a identificar e bloquear contas falsas, o que reduz o risco de fraude.

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    Previne a lavagem de dinheiro: A prática KYC ajuda a identificar e rastrear transações suspeitas, o que dificulta a lavagem de dinheiro.

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    Protege os jogadores: A prática KYC ajuda a proteger os jogadores de menores de idade e pessoas com problemas de jogo.

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    Melhora a reputação dos cassinos: A prática KYC demonstra o compromisso dos cassinos online com a segurança e a transparência.

Verificação de Conta e Proteção de Dados

A segurança do jogador tem que ser prioridade máxima nos cassinos online. Ao implementar processos de KYC, essas plataformas garantem que a pessoa que está se registrando ou fazendo uma retirada é realmente quem ela diz ser. 

Isso adiciona uma camada extra de segurança na experiência do jogador, além de proteger os jogadores de possíveis fraudes ou roubo de identidade.

Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Cassinos online são, infelizmente, alvos potenciais para atividades de lavagem de dinheiro. Ao verificar a identidade dos jogadores e a origem dos fundos, os cassinos podem prevenir e combater essas atividades ilegais.

Diferentes Tipos de Procedimentos KYC

Agora vamos entender quais são esses procedimentos aplicados por las empresas de jogos online e em quais situações se aplicam.

Verificação de e-mail

A verificação de e-mail é um dos primeiros passos em muitos processos de KYC. O "Double Opt-In" é um método onde o usuário precisa confirmar seu endereço de e-mail duas vezes. 

Após o registro, o usuário recebe um e-mail contendo um link de confirmação. Ao clicar neste link, o usuário confirma que tem acesso à conta de e-mail fornecida.

Prova de identidade

Para verificar a identidade do jogador, os cassinos online podem solicitar vários documentos. Isso pode incluir:

  • Conta de luz, internet, gás, água ou qualquer outro comprovante de endereço.

  • Certificado de registro (como RG, habilitação ou passaporte).

  • Extratos bancários ou declarações fiscais.

Verificação financeira

Para confirmar a origem dos fundos, os cassinos podem solicitar extratos bancários ou outros documentos que comprovem a fonte de renda do jogador. 

Esse procedimento não é tão comum entre os sites de cassinos online, pode ser aplicado em casos específicos, especialmente quando há grandes movimentações e depósitos e saques com valores muito acima da média.

Como enviar os documentos de verificação em um cassino online

A maioria dos cassinos online possui uma seção dedicada no perfil do jogador para o upload de documentos. Porém, alguns ainda não oferece essa funcionalidade e solicitam esses documentos por e-mail. 

Caso isso aconteça, verifique o remetente para ter certeza que você não está compartilhando informações pessoais com pessoas fraudulentas. 

Também é importante garantir que os documentos estejam claros e legíveis e verificar se a conexão é segura (HTTPS) ao enviar documentos sensíveis.

Passo a passo para verificar documentação em um cassino online

01 documents
Separe sua documentação

Certifique-se que todos os documentos necessários estão legíveis e com a validade em dia. Os documentos solicitados mais comuns são: rg, carteira de habilitação, passaporte e comprovante de endereço. 

02 log in
Faça o login

Acesse sua conta e vá na seção de carregar documentos.

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Anexe seus documentos

Selecione os documentos digitalizados e faça o upload na plataforma. 

04 wait confirmation
Aguarde confirmação

Esse procedimento deve levar alguns dias - já que toda a verificação é feita manualmente. Uma vez que os documentos estão aprovados, seja para abertura de conta ou saque, você será informado por e-mail ou mensagem interna do site. 

Perguntas Frequentes

Por que preciso fornecer documentos ao fazer um saque? chevron-down-icon

Isso faz parte do processo de KYC (Know Your Customer) para garantir a segurança da sua conta e prevenir atividades ilícitas.

Quanto tempo leva para meu documento ser verificado? chevron-down-icon

A verificação pode variar de algumas horas a vários dias, dependendo do cassino, pois esse procedimento é feito manualmente. 

É seguro enviar documentos pessoais para um cassino online? chevron-down-icon

Cassinos regulamentados usam tecnologia de criptografia para garantir que seus documentos e informações sejam mantidos em sigilo e segurança.